Licencias Visa

Tipos de licencias Visa

Existen 2 tipos para potenciales clientes:

Miembros Principales

Generalmente corresponde a instituciones grandes que tienen experiencia en administración de riesgos, gestión de créditos, facturación a clientes y gestión de pagos.

Beneficios de convertirse en Miembro Principal:

Los Miembros Principales trabajan directamente con Visa en desarrollo de productos y marketing. Tienen mayor flexibilidad para participar en distintos programas según sus capacidades y son totalmente responsables por todas las actividades del BIN asignado.

Funciones que puede desarrollar un Miembro Principal:

Emitir Tarjetas
Desembolsar efectivo
Afiliar comercios
Patrocinar a otras entidades
Registrar agentes terceros
Procesar sus propios programas

Miembros Asociados

Generalmente corresponde a instituciones pequeñas que operan con el patrocinio de un Miembro Principal y con la asistencia de este en ciertos aspectos tales como, liquidación, reportes y otros.

Beneficios de convertirse en Miembro Asociado:

El Miembro Asociado tiene total propiedad de sus programas de licencia con el patrocinio de un Miembro Principal.

Funciones que puede desarrollar un Miembro Asociado:

Emitir tarjetas
Desembolsar efectivo
Afiliar comercios
Registrar agentes terceros

Requisitos de elegibilidad*

Instituciones financieras

1. Organizadas bajo las leyes locales de banca comercial y autorizadas para aceptar depósitos a la vista; o
2. Controladas por una o más entidades bancarias; o
3. Que controle a una o más entidades bancarias.

Entidades no financieras

Cualquier entidad legal distinta de las definidas anteriormente, siempre que se encuentre legalmente habilitada o autorizada para realizar actividades de emisión y/o adquirencia.

*Nota: La elegibilidad de una entidad no garantiza que Visa le otorgue una licencia o bien establezca una relación contractual con dicha entidad. En caso que una entidad este interesada y sea elegible para el otorgamiento de una Licencia Visa, la misma deberá completar el proceso de aplicación y enviar la información a Visa para su evaluación. Estos Requisitos podrían ser modificados de tiempo en tiempo.

Antecedentes a aportar por el solicitante de una Licencia Visa*

Las entidades que solicitan una licencia con Visa deben entregar los siguientes documentos a través del sitio VisaPartner: Visa's Licensing Program

Documentos

: Copia de la licencia bancaria (o, para entidades recién establecidas, documentos de estatutos o artículos de constitución) y/o

El solicitante debe demostrar que cumple con todas las regulaciones locales para participar en actividades de pago.
: Incluya estructura organizacional, participación accionaria, visión general del negocio, descripción sobre cómo administrará su programas de emisión y/o adquirencia.

La entidad debe estar constituida en el mercado nacional donde solicita la licencia.
: 3 años de estados financieros auditados, debiéndose incluir las notas y opinión del auditor.

Visa solicitará requisitos alternativos de documentación financiera si el solicitante está recién constituido o ha estado en funcionamiento por menos de 3 años.

Plan de capitalización (durante al menos los próximos 12 meses).

Proyecciones de los programas de emisión y/o adquirencia, para los primeros 3 años.
: Completar cuestionario sobre cumplimento del programa AML.

Y si Visa lo requiere, también entregar:

Políticas y procedimientos del programa AML.

Informe de auditoría independiente del programa AM

*Nota: La entrega de los antecedentes señalados de una entidad no garantiza que Visa le otorgue una licencia o bien establezca una relación contractual con dicha entidad, sino que esta dependerá de la evaluación que realice Visa sobre los antecedentes de cumplimiento regulatorio y la información financiera y de AML que presente. El listado de "Documentos" podrían ser modificados de tiempo en tiempo.